Один из пунктов нового закона обязывает плательщика подтверждать свою личность при переводе более 5 тысяч гривен. Но это не значит, что нужно будет доказывать происхождение денег в случае, если перевод не превышает 400 000 гривен.
В случае с наличным переводом, например, через кассу банка, будет достаточно предъявить паспорт или, если плательщик или получатель является клиентом этого банка, — платежную карту.
При переводах через терминалы самообслуживания нужно будет искать те, в которых есть функция подтверждения личности — верификация с помощью считывания карты, введения пин-кода или смс-пароля.
И, подчеркнем, это касается только наличного перевода. Если перевод осуществляется с карты на карту или с карты на счет, то у банка уже есть необходимые данные о плательщике. А это значит, что условия таких переводов не меняются.
Вот операции, на которых никак не отразится новый закон:
Наличный перевод в пределах Украины на сумму меньше 5 тысяч гривен.
Оплата для погашения кредита в сумме менее 30 тысяч гривен.
Платежи и переводы средств с помощью платежной карты или банковского счета.
Оплата коммунальных услуг, налогов, штрафов и других обязательных сборов.
Пополнение собственного счета или снятие с него наличных.
В общем, новый закон критично не влияет на финансовые операции большей части украинцев, но изменения все же есть. Они коснутся:
Переводов, внесения и получения наличных на сумму более 5 тысяч гривен.
Использования электронных кошельков без идентификации владельца.
Финансовых операций по переводу средств за границу.
Финансовых операций политически значимых лиц, членов их семей и лиц, с ними связанных.
Финансовых операций с лицами, зарегистрированными или находящимися на территории Ирана или КНДР.
В первом пункте речь не идет о снятии или внесении личных средств с карты или на карту. Например, существует вид переводов, который получатель мог забрать без паспорта, просто сообщив проверочный код. Теперь для получения и отправки таких переводов наличных средств на сумму более 5 тысяч гривен потребуется подтверждение личности.
В случае с электронными кошельками держателю просто необходимо до конца года пройти идентификацию. В самих системах кошельков пока ничего не изменилось.
